基金分红的钱从哪来？
首先明确一点，基金分红并不增加你的总资产。 比如说你买了10块钱每份的基金，涨到了20元，赚了10块钱，这10块钱就是你的本金加上利润的总和。
如果这个时候基金经理很良心，把其中5毛钱分给你（假设这个基金是偏股型的也就是有股票仓位的那种），那么你的账户就会变成： 如果你买的基金在这一年当中不断上涨并且达到一定的百分比（一般来说是7%-8%），那么基金经理会对你进行分红。而这时你需要交一些手续费给基金公司作为管理费以及基金交易时产生的费用。 那如果说这一年基金公司啥也没干，或者干脆说基金亏了，但是你又不打算赎回。那么对不起！这笔钱还是要还给你的，只不过要等到下一个季度或者年度业绩报告出来之后才能确认到底亏了多少，进而计算需要归还多少资金。
总的来说就是：分红前=本金+利润；分红后=本金-应缴费用+（利润-应缴费用）*99% 举个例子： 我投了1万元买了一个基金产品A，年底的时候赚了7000元（利润），但是需要交纳300元的管理费等各项费用，那么最后我拿到手的利润就是6700元，99%的收益归投资者所有，剩下的1%收益才是基金公司的收入（这里为了计算方便，简化了各种费用）。