德州有上海银行吗?
之前在德州有一块项目,去的时候发现附近没有银行,问上海银行的营业网点,答复是不在上海境内设立实体经营机构…… 后来打听到德州的上海银行网点是外包的,由当地的小额贷款公司代理收贷付息和催收业务,具体地址是在德州的开发区,一个比较偏僻的地方。。。。
1.上海市银行间同业协会关于印发《银行同业部监管指引(试行)》的通知 (沪银协〔2013〕58号)
2.关于发布《商业银行同业客户授信业务操作指引》的通知 (银监办发[2014]68号文件) 第三章 第二十四条 商业银行应当按照“穿透原则”识别、监测客户关系,并依据该客户关系向客户授信,进行交易结构设计及合同条款谈判;同时应当通过协议约定方式控制第三方参与方的风险,确保各参与方的权利义务分配公平合理。
第三十六条 商业银行从事同业业务,应建立、健全与业务规模、复杂程度相适应的内部控制和风险管理体系。具体包括下列内容:
(一)制定合理的业务操作流程,确保业务的真实、准确、完整、及时反映。
(二)制定科学的风险评价方法和程序,对客户、债券、资金交易等情况进行定期评估,及时预警可能存在的风险事项。
(三)明确不同业务条线、岗位、人员之间职责划分,实施有效的分工协作,避免交叉审批或越权审批。
(四)做好信息保密工作,确保内部信息共享沟通顺畅,防止外部信息和本行信息的泄露。