基金的净值几点更新?

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基金的净值一般晚上8点到10点更新,更新的具体时间点不固定,因为基金公司不会在某个指定的时间段统一更新所有基金的净值。 不过,在交易日收盘后、基金发布净值前的一两个小时,个别基金公司对特定组合的调仓情况会进行披露,这些披露的信息可以作为估计净值增长的参考。

对于场外基金来说,第二个交易日确认买入,T+2可以查询到交易结果,T+3可以看到基金公司的估值结果(需要打开基金公司的网站,有些基金公司可能不会给一个未上市交易的基金产品估值);而对于场内基金来说,第二个交易日便可确认买入,T+1可看到基金公司的估值结果。

从正常情况来看,如果第二天要发布净值,前一天基金公司都会把净值估算好,但在特殊情况之下,也可能出现延迟的情况。比如遇到假期或者极端行情的时候,可能会有一天甚至数天的延迟。

值得注意的是,虽然基金净值每周公布一次,但基金公司会对每个交易日交易情况做统计,并给出估计净值增长或减少的数字。这个数据虽然只是估计值,并不准确,但我们还是可以作一些简单的计算和比较(注意:这里说的都是货币基金,债券基金等低风险品种):

假设某只基金昨天净赎回率(即当天卖出的份额减去当天买进的份额)是5%,当天的成交额是1亿元,则对应的净值增长率应为-4.95%左右;反之,若当日净申购率(即当天买进的份额减去当天赎回的份额)为6%,那么当日的净值增长率应该为4.5%左右。当然,上述计算并未考虑其他因素,仅供参考。

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