基金中的净值是什么？
简单的说，开放式基金的净值就是每一天每一个基金单位净值的具体数额；封闭式基金净值就是指每一个封闭期内每一基金单位的数额。 基金的单位净值是指基金份额全部变现后所拥有的财产总和除以基金份额总数得到的每份基金单位的账面价值，简称基金净值。它反映的是基金持有的具体资产情况及其市场价格的变动状况。在基金运行过程中，由于基金单位是否赎回是不确定的，不能简单地用会计核算的方法计算出基金的单位净值。在实践中，基金的单位净值是根据基金当天的资产组合和市场行情来计算出来的一个估算值。
与股票价格一样，为了保证交易的顺畅，基金的单位净值会根据不同的交易时间窗口进行加权处理以得到每天收盘后的评估值（即当日估值），然后在下一个交易日公开发布。尽管采用的方法不同，但原理都是将基金账户内的每项资产的价值加起来，然后除以实际获得的收益，得出的便是每份基金资产的净值了——这相当于把基金账户的全部家当摊到每一份基金上去。
对于基金投资者来说，每天留意基金公司公布的净值是非常重要的，它关系着你每一分钱是否真正安全并得到了有效投资。如果一只基金连续几天净值下跌，你就要小心你的钱是不是真的投在了该基金上。 不过需要提醒的是，基金净值不是随时都能算出来的。因为基金不是股票，不需要即时报价，所以没有所谓实时净值。另外，从估值到计算、公布也需要一定的时间，一般来说，一天以内能计算出来并对外公布。在基金买卖时点的选择上也应该给予足够考虑。