怎么计算基金申购份额?

蒯珍紫蒯珍紫最佳答案最佳答案

假设某投资者以当日净值1元购买了5000份基金,则该投资者的持有资产总额为5000元,扣除相关费用后实际总资产应为4980元(费用忽略不计);如果当日净值1元,则该笔交易基金的实际成本为5000元,净收益为0。 注意:这里的买入和赎回价格都是每天下午3点之前的净值,而不是午后的收盘价。

由于A股市场的休市安排与香港市场不同,因此如果投资者在上午购买基金,则需要参考上午的涨跌幅度估算下午的净值情况。 在计算基金收益的时候要注意,无论是开放式基金还是封闭式基金,其收益计算的基础是“每单位基金资产可获得的超额回报”。这也就意味着如果我们投资1万元买入了基金,当基金净值上涨2%时,我们并不能获得200元的收益,而是1万元的2%的收益,即200元钱。这也是很多人以为基金赚钱效率低的原因。 举例而言: 小明投资了1.6万元买基金,过了几个月发现基金涨了15%,也就是基金的净值由1.5元变为1.7元,那么他获得了1500元的收益。

但是实际上,小明真正得到的收益应该为(1.5-1.6)*0.15=-75;也就是虽然基金整体增长了15%,但是他亏钱了75元。这是为什么呢?原来,由于基金是“未知价申购赎回”,也就是说,当小明去申购基金的时候,根据当天净值他需要支付1.5元/份的价格,但是当他的基金被赎回的时候,根据当天的净值,基金公司只能发给小明1.6元/分的基金。前后两次净值的变化只是显示了基金公司在这期间赚了(或亏了)1分钱,但是并没有真正增加(或少损)“每一分”钱到投资者的资产账户里来。 如果基金公司一直在亏损状态,而小明的投资期限又恰好是封闭的,那么最终小明投资的全部资产就会亏光,甚至可能会倒贴给基金公司一些本金。当然这种情况是不会出现的,毕竟基金公司不可能一直亏下去。出现这种极端情况只有两种可能:一是在市场极度疯狂的时候,市场每天都上涨,但是基金公司的研究能力落后于市场行情,导致基金每天的交易都有亏损,但总体收益率仍然大幅上升;二是市场极度低迷,天天都是跌跌不休,任何抄底的行为都不会带来正的收益,此时即便你持有的是“优质”基金,你也只能干瞪眼。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!