基金什么时候成交？
“基金交易以份额为单位进行报价，交易日15：00前交易的，按照当日收盘价或买入价（有溢价的情况下）计算；交易日15：00后交易的，按照下一交易日收盘价或买入价（有溢价的情况下，由于无法预测下一次交易日的价格，故存在溢价情况下的最大可能收益率）计算”是什么意思？ 举例说明一下更好！谢谢！！
回答：举个栗子： 2020年7月3日周五，A购买了一箱苹果，约重40斤，市场价值¥99元/斤，合计人民币¥4000元整，并委托经纪人B（即基金公司）代为下单，委托时间为7月6日周一上午11时，即周四的下午三点之前。
经过周五周六周日三天的时间，市场行情出现了下跌，到周一时水果的市场价格已经跌倒了¥80元/斤。 B收到订单之后进入交易所进行撮合，由于时间周期比较长，周五晚上和周六日两天，市场出现剧烈震荡，周一开盘直接高开，但是很快冲高回落，整体上涨趋势不变，最终收盘价格高于A下单的价格，但低于B下单时的价格。
那么对于此单的交易，到底是以怎样的价格成交呢？ 答案是：以周一的收盘价/买入价作为确定价格，因为股票/ETF基金的交易时段是周一到周五的上午和下午，每次挂单都有特定的有效时间，超过有效时间自动撤单，在有效时间内达到收盘的，则以收盘价/买入价作为成交价格，超出有效时间的自动撤销。 以周一的收盘价为准，则不会出现周一盘中高开高走的情况，因为如果是高开的话，价格应该会高于B的下单价格，显然对A不利。
虽然盘中出现了冲高的情况，但因为最后依旧收红，且收盘价高于B的下单价格，所以最终依然符合了A的利益，让A吃下了“溢价”这碗饭。 但是如果周一的成交价格高于B的下单价格，而后续两个交易日持续下跌，那么A将“吐出”此前上涨的利润，甚至遭受一定的损失，此时“溢价率”为负值。 所以无论是涨是跌，“溢价率”始终围绕在一个固定的区间范围内波动。